30萬就可投資 富邦壽推類全委保單 [2019/8/27]

30萬就可投資 富邦壽推類全委保單

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2019-08-26 23:58經濟日報 記者葉憶如/台北報導
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為解決美中貿易戰、市場對於資本市場捉摸不定的擔憂,又怕匯率風險吃掉帳戶價值,富邦人壽與台北富邦銀行合作,昨(26)日推出類全委保單「富邦人壽優利人生變額年金保險/變額壽險」(簡稱優利人生),以新台幣計價,採取多元資產靈活配置策略,30萬元就可以投資,委託聯博投信操作投資帳戶,嚴控波動風險。

富邦人壽新推出的優利人生變額保險,連結「富邦人壽委託聯博投信-月得意月提解全權委託投資帳戶」,以「台幣計價減少匯率風險」、「專家理財法人服務」、「每月提解資金運用靈活」、「身故給付資產保全」、「刷富邦信用卡享保費回饋」為五大訴求,讓投資人無須緊盯市場變化,放心追求資產穩健增長,實現旅遊、投資以及退休的目標。

美中貿易戰進入延長賽,國際金融市場持續震盪,增加投資風險,富邦人壽建議以多元資產策略來分散風險,維持長期且紀律性的投資策略,因應短期市場雜音。

據投信投顧公會統計,截至2019年2月,台灣整體投資型保單連結全委契約數為256檔,每四個投資型保單連結全委投資帳戶,就有三個是以外幣計價,台幣計價之全委帳戶選擇明顯偏少。

富邦人壽建議,近二年隨著國內ETF蓬勃發展,「優利人生」連結全委投資帳戶子標的除共同基金外,亦涵蓋ETF,具有分散風險優勢,加上台幣計價減少匯率風險,可做為長期持有之核心資產之一。

目前市場上類全委保單相當多,富邦人壽提醒,選擇此類商品之前,應先了解保險需求、資金規劃以及風險承受度,類似月退俸概念的提解金額高低並非唯一考量,而且提解金額可能涉及本金,選擇績效好,較具規模的壽險公司、銀行及專業投資團隊,較有保障。