南山經理人炒股案 罰660萬 [2019/5/31]

南山經理人炒股案 罰660萬

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2019-05-31 02:30經濟日報 記者邱金蘭、葉憶如/台北報導
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南山人壽又被罰,2018年葉姓經理人涉嫌以LINE群組炒股,金管會昨(30)日依法處南山壽660萬元罰鍰,以及五項糾正及解除經理人職務。今年來,金管會對南山壽罰鍰共1,680萬元,糾正有21個。

南山人壽晚間表示,已查明案情事實,保戶權益並未受到影響,就葉姓經理個人不當行為,公司已主動移送檢調偵辦,並向其求償商譽損失,目前正由司法機關審理中。

葉姓經理人去年涉嫌透過LINE群組炒股,依金管會掌握資訊,葉姓經理人配偶買賣股票,且跟葉姓經理人操作股票吻合,有利益衝突問題。

保險局昨天表示,南山壽內部人員利益衝突防範機制,及重大偶發事件通報等事項,違反保險法令,有礙健全經營之虞,依法罰鍰660萬元,並解除經理人職務。葉姓經理人去年5月已離職,昨天被金管會解職後,五年內不能擔任保險業負責人。

保險局副局長王麗惠說,南山違規事項包括第一,內部人員利益衝突防範機制未完備,公司雖就員工訂有保密責任、避免利益衝突規範,及國內股權人員利益衝突防範機制,但卻未訂定相關查核、監督制度,致作業流於形式,這部分處480萬元。

第二,重大偶發事件通報機制有缺失,去年5月底南山接獲民眾檢舉證券投資部葉姓投資經理人,成立通訊群組時,未由緊急應變團隊機制的小組處理及判斷是否屬重大偶發事件,以致媒體擬在去年7月中旬報導該案時,南山壽認為屬「媒體報導足以影響保險業信譽」,才依規定向金管會通報重大偶發事件,公司重大偶發通報判斷機制有系統性重大缺失。

第三,其他缺失如,個人股權投資交易申報周期過長、查核自然人憑證開戶及交易資料未能確實、未訂定個別投資經理人股權投資的授權額度上限、未明確訂定總公司緊急應變團隊決策小組會議議事規範等。